بت وينر الجزائر: إجراءات التحقق من الهوية ومكافحة غسيل الأموال (KYC/AML)

تولي Betwinner الجزائر أهمية كبيرة للنزاهة والشفافية في عملياتها. تتضمن سياستنا لـ «معرفة العميل» (KYC) و«مكافحة غسيل الأموال» (AML) التزامنا بالكشف عن ومنع والإبلاغ عن أي نشاط يتعلق بغسيل الأموال، تمويل الإرهاب أو أي أنشطة غير قانونية أخرى. نطبق أعلى المعايير التنظيمية في كافة الولايات القضائية التي نعمل فيها، من خلال بروتوكولات KYC/AML صارمة.

إجراءات KYC: التعريف والتحقق

تعريف العملاء
على كل عميل جديد تقديم بطاقة هوية رسمية تحمل صورة (جواز سفر، بطاقة هوية، رخصة قيادة) بالإضافة إلى إثبات عنوان (فاتورة خدمات، كشف حساب بنكي حديث).

التحقق من المعلومات
يتم التحقق من كافة المعلومات المقدمة من العميل عبر مصادر موثوقة ومستقلة باستخدام التحقق الإلكتروني والفحوصات الوثائقية الدقيقة.

العناية الواجبة
نطبق منهجية قائمة على تقييم المخاطر. يخضع جميع العملاء لعملية تحقق قياسية، بينما يُخضع العملاء ذوو المخاطر الأعلى لمراقبة مشددة لضمان فهم شامل لعلاقتهم مع Betwinner.

إجراءات AML: المراقبة والإبلاغ

المراقبة المستمرة
تراقب أنظمتنا المعاملات والسلوكيات بشكل دائم للكشف عن أي نشاط مريب. ويتم إبلاغ فريق الامتثال فوراً بأي أنماط غير عادية.

الإبلاغ للسلطات
نلتزم بالإبلاغ الفوري عن أي سلوك مريب إلى الجهات المختصة وفقاً للمتطلبات القانونية.

تقييم المخاطر
تقوم Betwinner بتقييم مستمر لمخاطرها المتعلقة بغسيل الأموال وتمويل الإرهاب، مع تعديل إجراءات KYC/AML تبعاً لذلك.

برنامج الامتثال
يشرف مسؤول امتثال AML على تطبيق البرنامج. ويحصل جميع الموظفين على تدريب دوري للبقاء على اطلاع على المتطلبات القانونية، والتعرف على الأنشطة المشبوهة وأهمية الامتثال.

التدقيق الداخلي
تجري وحدة التدقيق الداخلي مراجعات دورية لضمان الالتزام بسياسات وإجراءات KYC/AML.

حفظ البيانات

تلتزم Betwinner الجزائر بحفظ جميع سجلات KYC وتاريخ المعاملات الخاصة بالعملاء بأمان وتنظيم، وفقاً للمتطلبات القانونية، لمدة تتراوح بين خمس إلى عشر سنوات بعد إغلاق الحساب أو انتهاء العلاقة التجارية. هذه الممارسات تضمن الاستجابة السريعة لأي طلب تدقيق من الجهات المختصة مع حماية خصوصية العملاء عبر أنظمة تخزين مشفرة وآمنة.

التدريب والتوعية

يخضع جميع موظفي Betwinner الجزائر الجدد لتدريب شامل عند انضمامهم لفهم مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، بما يشمل التعرف على علامات التحذير، وإجراءات الإبلاغ الداخلي والالتزامات القانونية. كما تنظم جلسات تدريب مستمرة سنوياً لتحديث المعرفة ومتابعة التغييرات التنظيمية وتعزيز ثقافة اليقظة داخل المؤسسة.

التكنولوجيا المتقدمة

تعتمد Betwinner الجزائر على تقنيات متطورة لضمان فعالية إجراءات KYC/AML. تستخدم برامج تحليل آلي تراقب المعاملات والسلوكيات في الوقت الحقيقي لاكتشاف العمليات غير العادية أو المشبوهة، مما يحد من الأخطاء البشرية ويسهل الامتثال التنظيمي. ويتم تحديث بنيتنا التحتية بانتظام لمواجهة التهديدات الجديدة وضمان أقصى حماية للمستخدمين.

المراجعة والتحديث

تُراجع سياسة KYC/AML بانتظام، على الأقل مرة واحدة سنوياً، لدمج أي تغييرات قانونية أو توصيات من الجهات التنظيمية أو تحسينات في أفضل الممارسات. وقد تستعين الشركة بخبراء داخليين وخارجيين لضمان استمرارية فاعلية الإجراءات وتوافقها مع المعايير الدولية، مما يحافظ على نزاهة المنصة وثقة المستخدمين.

الاتصال

لأي استفسارات أو توضيحات أو للإبلاغ عن نشاط مريب، يمكنكم التواصل مع مسؤول الامتثال لدينا عبر البريد الإلكتروني: [email protected]. نحن نضمن سرية تامة وسرعة استجابة لضمان أمان مجتمعنا.